法人顧問 社長夫婦インタビュー 制度導入6年経過

業種:重機を扱う会社
サポート内容:退職金制度 
DC(企業型確定拠出年金導入6年経過)
DC制度利用者、社長、奥様、従業員2名
社長ご夫婦のNISA(地元の銀行で今年まで継続
来年からネット証券に変更)

インタビュー:社長

導入したきっかけは?

うちには退職金制度がなく
ずっとオレについてきてくれた
従業員に悪いと思っていた。

異業種交流会でノザワくんが熱心に
制度について説明していたので
一度話を聞いてみようと思った。

実際、保険と違い、全額経費でできると
聞いたので自分や部下の退職金に導入を決意

保険と違い健康状態不問で
掛けることができるのも良いよね。

野澤コメント
初め2年ぐらいマイナスで
色々と商品変更を打合せし
ここ数年はかなり高いリターンになっており
それを見て、昨年奥様も始められました。

これは私のお陰では無く世界経済の動きのため
ブログをご覧いただき、私にFP顧問を依頼されても
高い運用リターンは約束できません。

リスクは実行者にあり、私は損する確率を
低くするお手伝いを
お客様の横で伴走していきます。

奥様:去年からDC実行 とNISAをご相談

ノザワ利用 ビフォー、アフター

ノザワ相談前→ 金融機関に言われるがままに入る
→お金増えなかった

ノザワ相談後→ ニコニコ 
投資信託を始めてこんなに増えたのは初めて。

野澤コメント:
奥様は最初、怖かったですね~
社長に怪しい投資をさせてる人
に見えたようです・・・

奥様が選ばれた投資信託は2つで
1つが約1年で18%プラスに
もう一つはまだ9%マイナスですが
もう少し年数を掛けていったらいい感じに
プラスになる可能性がある種類のものです。

また、金融機関で実施されている商品についての
売却のタイミングの考え方をお伝えしたり
それをもってご自身で決断してもらうよう
アドバイスしました。

一人だと感情的に売るタイミングは難しいですが
冷静に状況をお伝えすることで本人が納得して
決断されております。

まとめ
ゴルフ好きな社長ご夫婦のようですが

定年退職したら
ゴルフ三昧ができるよう、資産形成の伴走をしていきたいと
思ってます!

ちなみに私はゴルフはしないし
酒も飲めません・・・
がんばった日に1人
キリンレモンののど越しを堪能してます。

異常です、あっ、以上です。