木曜に正式に相続手続き全般を20万円で
ご依頼いただきました。
こんにちは、今日はこの事例なら保険を扱う
あなたにもできるのでは？と思っていただきたい
ので詳しくお伝えしますね！
これを読んだ感想もこのメールにご返信くれたらうれしいです！
この事例は比較的始め易いコンサルでかつ、
あなたが担当できるのであればお客様はtimely offer
渡に船 で喜ばれますよ。
レターを出さずとも契約者がお亡くなり
になればそのご家族からあなたの事務所に連絡が
入りますよね！
練習がてらというと語弊がありますが
新規の方の対応に比べるとはるかに気が楽です
今日の事例は一昨年定年退職した当社の保険
担当のおばちゃんのお客様だったので
私は初対面でした。
時系列
1/11 電話
1/6にお母様ががんでお亡くなりになった
と連絡を受ける
軽く現在は保険以外に
相続の手続も有料でしているとＰＲ
相続手続きでお困りではないか？と聞く
３０代のお子さん、とても困っている
とのこと
訪問時詳しくお聞かせ下さいで 終わる
1/13 訪問
お子さんに今後の手続説明
無料対応・・・保険金給付、契約者名義変更
有料対応・・・相続の手続 今日のヒアリング
内容を踏まえ後日見積を作成すると伝える
4人の兄弟はもめる心配があるか？と聞く。
費用は私の（業務の量、対応期間によると説明）
初めましての挨拶で相続コンサルティングの
仕事も説明
有料でサポートしていると言うと
是非お願いしたいと言われる
※ここで費用や見積を提示してはいけません
この初訪時にヒアリングで
離婚再婚で複雑でかつ
兄弟に、一人懸念がある
音信不通の兄弟もいるとの情報把握
対応すべきことは大きく３つ
・円満に遺産分割協議書を取付けるためのアプローチ
それが進むと
・マンションの名義変更
・銀行の口座解約などです
オフィスに戻り、提携の司法書士さんに
必要な戸籍とマンションの登記簿の取得を依頼
1/21 訪問
保険金給付の書類書き方説明
判明したマンションの名義説明
帰路にあったので病院に診断書代行依頼
2/10 訪問
お客様のお宅へ行く同じ方向だったので
病院に診断書をもらいにいき
保険金の手続きに必要な書類を記入、受け取り保険会社へ投函
今後の相続手続全体の流れを説明
見積を提示し、対応できることをしっかりと説明
提示した金額でできる期間
疎遠の兄弟との分割協議が難航した
場合の追加料金が発生するとの説明。
基本的に法定相続人である子供たちの分割合意
が無いとマンションの名義変更、銀行解約など
先に進めません。
来週から
司法書士さんと打合せをして
疎遠の兄弟にやんわりと連絡し
遺産分割に協力してもらえるよう
作戦会議をしていきます。
以上。
