NISAとiDeCoはある程度語れるがジュニアNISAって何だっけ？
聞いたことはあるけど、、、
とお思いのあなた、詳しく勉強したら
保険契約+
マネー顧問につながるかもしれませんよ！
なぜ今ジュニアNISAかというと
今までは18歳にならないと解約、現金化
できなかったが
2023年12月制度廃止に伴い
2024年以降はNISA同様いつでも解約
現金化できるようになり
NISA同様、使い勝手が良くなったのです。
ミニ勉強会
お申込はこちらから
→https://forms.gle/z1RzG8EM9wfAiyRR6
目次
・9月のミニ勉強会
3 ジュニアNISA
１ 初めての生前贈与
２ 収益化個別コンサル
・9月の講座 体験＆説明会日程（無料）
・編集後記
ジュニアNISA
ただこの制度はあと3年しか使えません
子1人につき年80万の枠があります
例えば夫婦と子供が3人の場合
運用に充てる余裕のあるお金を整理し
例えば今年夫婦のNISA120万×2名＝240万
子3人×80万＝240万
最大家族で480万を
運用を実行することもできます。
ですので
私の顧問更新時の対応も昨年から変わりました。
今までは使い勝手が悪いので
おすすめしないとアドバイスしておりました。
廃止が決定した昨年から強くおススメして
おりかなりの確率でジュニアNISAも実行
する顧問先が増えております。
保険提案のお客様との会話で
iDeCoやNISAの話題にならないことの方が
少ないと思います。
だた、多くの方は無料サービスのため、説明をサラッと
済ませないといけないパートだと推測します。
それでも国の税制優遇制度をしっかり理解し
それを分かりやすくお客様に説明できるかどうかは
お金の「プロ」感が出てその後の
保険の契約率にも影響するのではないでしょうか？
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【編集後記】
昨日はFP顧問のご家族の19歳の大学1年生
男子にお母さんからのリクエストの
マネー＆人生講座を伝えました
経済、バイト、給与、10年以内のライフデザイン、貯金と運用
ベースとして使った使えるサイトご紹介しますね
金融広報委員会 大学生のための人生とお金の知恵
https://www.shiruporuto.jp/public/job/employment/daigakusei/
