昨日は養成講座、8講義中７講目
「ロープレ マネー編」でした。
前回６講「ヒアリング手法」で伝えた
魔法の言葉を使い情報を開示してもらう
手法を実践してもらいました。
実践ロープレで初回ヒアリングをしてもらい
次にマネープランを提案してもらいました。
その2回目の訪問時に使う資料に
「ライフイベント表」があります。
ちなみにこのライフイベント表は
私が個人のお客様に提案して顧問が
決まって以来ずっと使っているものです
「えっ、長男大学まであと6年しかないの？
野澤さんどうしたらいい？」という言葉が
でると 良い展開になります（笑）
これを使って相談者のお子さんが
大学入学まで残り何年で
地方から東京の大学で下宿した場合
現在の学資保険だけでは足りない
→ではどうすればいいの？
→保険では間に合わないから
NISAやジュニアNISA、
つみたてNISAが良いですよ
→保険と違い取次に手数料が
発生しないので
マネー顧問契約として顧問料をいただき
毎年サポートしていきます
という流れを説明してもらいました。
これを作って説明した受講生の感想は
「お客様にはいかにもFPのプロらしい資料で
かつ簡単に作れて確かに秒で決まるかも」
とのことでした。
そしてお客様へのヒアリングでは普段
損保の個人のお客様に生保の提案する時は
収入は損保のお付き合いから推測をするのと
貯蓄は聞けないとの事でした。
FP的手法で無理のない金額での
資産運用実行をサポートする立場としては
適切な貯蓄状況
そのうち5年以上使わない額はいくらか？
リスクを十分に個別授業で伝え
実行まで伴走していく必要があるので
冒頭 魔法の言葉をかけて
家族構成のみならず収入・貯蓄など
全てオープンに話してもらうことから始まります。
残席3名7/27（火）19時～
オンライン成功事例談義
内容：成功事例談義 オープンにお話いただきます。
時間：質疑応答も含め60分前後
参加費：3300円 お申込いただいた方に
カード払いの案内をします
お支払いただいた方から先着6名
ZOOMのサイトをご案内します。
お申込はこちらから
→https://forms.gle/AkCEJzX2111wCJyH7
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土日には申込が埋まってしまうかもしてません
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