金融庁から事実上の年金ギブアップ宣言がなされた今、
自分の将来は自分で備えるしかありません。

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2019年6月に金融庁がまとめた「人生100年時代を見据えた資産形成を促す報告書」によると、

  • 老後を過ごすには年金だけでは足りず、別途2000万円の蓄えが必要!

  • その方法は私達自身で考えるべし!

というものでした。

うすうす感じてはいましたが、いよいよ待ったなしで資産形成を実行に移さなければならない時代に突入したという事です。

2000万円の資産づくりシミュレーション
「今すぐでなくてもいいか」と思いの方、
1日も早い実行が大きな差を生みます。

ここで少しシミュレーションしてみましょう。毎月決まった金額を銀行に貯金していくとしたら、想定利回りは”0%”です。
一方、iDeCoやNISA制度を使っての資産運用の平均利回りは3~5%だと、まずまずの利回りと言われています。あなたが60歳になるまでの間に、少しづつ資産を作っていくとしたら、投資と貯金の差を比較して見ましょう。
※積み立てのみのシミュレーションの場合、初期投資額を「0」と入れて下さい。

初期投資額
積立額/月
運用年数
想定利回り/年
試算結果
万円
投資総額
万円
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実は、投資がうまくいかないのではなく、
多くの場合、投資を実行に移せないのが問題でした。

ズバリ、iDeCoやNISAなどの制度を使って投資信託の資産運用を実行するにはハードルがたくさんありすぎます!
なんとか独自に本やネットで勉強し仕組みや制度の知識を習得できたとします(ここまでいくのも相当大変ですよね、、)当然ですが、それだけでは実行できません。

【ハードル1】
実際に運用を実行する窓口を決めなければならない

ここで最初の壁にぶつかります。
金融機関っていったいどこにしたらいいのだろう?

おすすめはネット証券です。理由は何といっても年間の手数料の安さ。

晴れて証券会社が決まりました。
早速、口座開設の申請をし、「総合」口座を作りましょう。

よし!やるぞ、、、、実はこれではまだ実行できません。

【ハードル2】
口座を作ったのに実行ができない

悩んだ挙句、3週間後問い合わせたら「もうひとつiDeCoの口座を作らなきゃいけない」と言われます。
多くの方が総合口座ができた時点でiDeCoやNISAができると思っていますが、

実は、iDeCo口座やNISA口座をもう一つ申請しなければならないのです。

(証券会社によっては一度に申請できるところもあります)

これでようやく運用を実行できる状態になりました。

が、ここで最大の難関が待ち受けています。

【ハードル3】
実際に運用する商品を選ぶ

ここで実際にiDeCoやNISAで運用する商品を1つから3つぐらい選ばなければなりません。

が、、国内で販売されている投資信託はおよそ6000種類!!

果てしなく選べません・・・ (まさか売れ行きランキング1位と2位を選んだりしてませんよね?)

国が選びやすく基準を設けた、つみたてNISAでも160種類です。

皆どれも同じ名前の商品に見えます…
ファンドって何?
インデックス、アクティブって何?外国株式ってどこの国なのよ!

それでも何とか商品を選択し、実行したとしましょう。。。

【ハードル4】
道のりは長い

喜んだのもつかの間、

iDeCoやDCは60歳を迎えるまでの長い期間、商品を買ったり、売ったり自分のお金が効果的に増えるようにペース調整しなければなりません。

えーっ!? やっと実行できたのに、また変えたりしないといけないの~~~~!?

と、ここまでを見ると、資産運用なんて、あきらめたくもなってしまいますよね。

あなたの資産運用を挫折させません!

私のサポートはネット証券口座開設や商品選びの考え方、
実際に実行できるまで、あなたに寄り添ってサポートします。

顧問の全家庭で100%資産運用を実行しています。脱落者はゼロです。
顧問料をいただいている以上、頓挫させるわけにはいきません。

実行できるまで訪問や電話で手厚いサポートをさせて頂きます。
できるだけ多くの方をサポートさせていただきたいという想いから、
顧問のご相談は初回無料、単発のご相談も毎月3組様まで無料にて承っております。

迷わない、あきらめない、資産形成生活をサポートします。

【単発のご相談】
2時間まで8千円にて承ります。
(ご自宅や事務所訪問の場合5千円で承ります)
※単発のご相談は毎月3組まで無料で承っております。
【個人向け顧問料】
初回相談無料、初年度7千円/月~、次年度以降5千円/月~

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相談をお勧めするケース

他のセミナーに参加したが肝心な実行まではサポートしてくれなかった。

はじめるまでが、複雑ですね。また始めたあともどの商品を買えばいいのかなど迷うことが多いと思います 弊社では、口座の開設 運用までサポートしております。

本やネットで学んだが、そのままになってしまっていて何とか実行したい

本やネットの情報では、どの運用が自分に最適かわからないことが多いと思います。弊社ではヒアリングを重視し お客様にあった運用を行います。

地元の金融機関で投資信託(IDeCoやNISA)を始めたが最近不安に感じることがある。 運用状況のマイナスが気になってしょうがない

IDeCoやNISAは投資なのでマイナスになることもあります。弊社ではお客様と話をすすめながら、どの程度のリスクをとるかを 決めていきます。お客様が納得できる運用を第一に考えてすすめていきます

経営者、個人事業主、会社員、公務員、主婦などそれぞれの立場でのメリットを 知りたい

職業により、運用したい目的は各々だと思います。弊社では、お客様の立場にたった運用方法を提案しています。

夫の企業型確定拠出年金(DC)もほったらかし・・・このままだと良くない気がする。

今後、運用をしない限り、資産は減っていくことは確実です。お客様の資産状況を確認し適切な運用を提案しています。また、複雑な状況であっても 資産運用をまとめたり、分散することでリスクを減らすことができますので、まずはご相談いただければと思います。

【単発のご相談】
2時間まで8千円にて承ります。
(ご自宅や事務所訪問の場合5千円で承ります)
※単発のご相談は毎月3組まで無料で承っております。
【個人向け顧問料】
初回相談無料、初年度7千円/月~、次年度以降5千円/月~
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スポーツジムや習い事に行くような顧問料で、
人生100年時代に『必須』のマネーテクニックが手に入ります。

アメリカでは75歳以上の金融資産はここ20年ほどで3倍ほどに伸びています。背景には、独立系のアドバイザーの活躍があります。
日本でもようやくiDeCoやNISAの制度が整備され、ファイナンシャルプランナーを活用するタイミングです。

資産運用の相談は初回2時間まで無料です。

資産運用の相談は初心者に限り初回2時間まで無料です。

マネープランの提示と最適化を図ります。

初回面談を踏まえ、どの制度が合っているか?(iDeCo、NISA、DC,iDeCo+など)
最適化をし、サポートできる内容をお見積りにて提示致します。

顧問契約の締結や単発のコンサルティング

説明にご納得いただき依頼を希望する場合、正式にお申込みの手続きをして、対策の実行に取り掛かります。基本的にマネーコンサルティングは顧問契約になります。相談内容によって単発相談をお受けする場合もあります。

契約後

iDeCoやNISAなどの制度を使った投資信託の運用は経済の状況によって静観する時と商品を調整、変更する必要がる時があります。年間を通じ相談者に寄り添った顧問サポートをしているため 適宜電話や訪問により相談に応じ、取るべき手段をアドバイス致します。

【単発のご相談】
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※単発のご相談は毎月3組まで無料で承っております。
【個人向け顧問料】
初回相談無料、初年度7千円/月~、次年度以降5千円/月~
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