お客様の声 個人 FP顧問契約 金沢市 40代半ばご夫婦 実施1年を振り返る

今まで投資をした経験はありますか?

同僚に進められて会社の持株会を積立購入しています
ただ、業界の将来性に不安があり、少額の積立です。

FP顧問を依頼する前の投資に関する考え方はいかがでしたか?

知人にちょくちょくやっている人はいて
話しは聞いたことはあるのですが
全く興味無くて、面倒そうだったので
実行する気になりませんでした。

今回 顧問を依頼されたきっかけを教えてください

妻の親の相続でまとまったお金が入ったのですが
妻は運用にまったく興味が無く
私がネットで商品や制度を勉強してみました。

そんな矢先に相続の対策や手続で
お世話になった野澤さんから
FP顧問のサービスの説明をしていただき
自力でやるのは難しそうと思ったので依頼しました。

この1年の投資状況を振り返っていかがですか?

いいタイミングをお知らせいただき
リスク分散のため何回かに分けて購入実行しました
100万円マイナスの時もあったり
今は120万プラスになってますが

野澤さんの3回の個別授業で
リスクの考え方を学んだので

短期的なマイナス、プラスはあまり
気にする必要がないと言われていたので
気にしていませんでした。
なので今もたまたまプラスなんだなと思ってます

1年間投資をやってみてどうでしたか?

いや、普通にみんなやるべきだと思いましたよ。
やった方がいいですよ!

ニュースでアメリカの国民の資産は増えているが
日本は投資で資産形成していないので増えていない事

給与体系が増えにくい状況、物価上昇に太刀打ちするためには
投資はすべきだと改めて認識した1年でした。

野澤コメント

6年ぐらい前、スーパーでの

相続無料相談会で奥さんが震えながら

チラシを持って相談いただいたのを

覚えてます。

私もまだまだ経験が浅く震えを隠し

面談をしました。

寒かったわけではありません(笑)

あれから対策の実行

ご家族がお亡くなりになり

司法書士、税理士と手続を

連携していきました。

ちょくちょく資産運用もお任せ下さいと

奥さんには伝えていたのですが

奥さんは興味無く

まったくご主人には伝わっていないなと

途中で気づきました・・・

相続コンサル部門
相続税対策
生前贈与
教育資金一括贈与
生命保険非課税枠

相続手続
司法書士や税理士との連携

マネー相談
生命保険
資産の整理
NISA

今回はZOOMで面談でしたが
DC(企業年金)やiDeCoの話も
お伝えしました。

FP顧問契約総合マネーサポートは3つあります。

①個人家族向け 月に換算すると5千円~

年払い料金のみの設定ですが初年度は8万8千円です。(内訳:年払割引になり5万円+初年度のみ個別授業3回分3万円がかかります。)

②個人事業主向け 月1万円~

(節税金額などにもよります)

③法人向け 月2万円~(左記は従業員5名以下の場合)

(従業員の人数規模やサポート範囲によって変わります)

ポイント

一家に一人、一社に一人FP顧問サポートでお客様のお金の流れが良くなるようにサポートしております。

主なサービス内容

★固定費のご相談

生命保険・自動車保険・住宅ローン・携帯電話等の固定費を抑えるご相談

★資産運用:15年積立・教育資金・老後資金 

国の制度を使った投資信託(iDeCo、つみたてNISA、NISA
法人向けですとDC(企業型確定拠出年金)や
iDeCo+(中小事業主掛金納付制度)の導入から社員のマネープラン全般になります)

★もう一つの専門分野 

終活・相続なども合わせて承ります。